• İç veriler, anlaşma sonrası şüpheli faaliyetlerin devam ettiğini gösteriyor.

• Hesaplar hızlı fon hareketleri ve imkansız IP kayıtları sergiledi.

• Yasaklanmış bölgelere bağlı işlemler, terör bağlantılı 29 milyon dolarlık stablecoin’i dondurdu.

2023 anlaşmasından sonra Binance’in 1,7 milyar dolarlık şüpheli kripto işlemlerini nasıl yönettiğini öğrenin. AML uyumu üzerindeki etkileri ve yatırımcılar için güncel riskleri inceleyin.

2023 Anlaşmasından Sonra Binance’in Yüksek Riskli Hesap İşlemlerinin Detayları Neler?

Binance’in yüksek riskli hesap işlemleri, 2021’den itibaren 13 kullanıcının oluşturduğu bir ağ üzerinden yaklaşık 1,7 milyar dolarlık kripto taşınmasını kapsıyor. Bunun 144 milyon doları, borsanın Kasım 2023’te ABD ile yaptığı 4,3 milyar dolarlık cezai anlaşma sonrası gerçekleşti. Financial Times’in incelediği iç verilere göre, bu hesaplar para aklama şüphesi uyandıran kalıplar gösterdi: Sık banka detayı değişiklikleri ve anormal erişim konumları. Binance, anlaşma kapsamında izleme ve özen yükümlülüklerini güçlendireceğini taahhüt etmesine rağmen bu faaliyetler sürdü.

Bu Durumlarda Binance’in AML Uyumu Nasıl Soru İşareti Yarattı?

Regülatörler ve para aklama (AML) uzmanları, Binance’in bu yüksek riskli hesaplardaki denetim eksikliklerinin vaat edilen yönetişim iyileştirmelerini boşa çıkardığını vurguluyor. Örneğin, Venezuela’da yaşayan 25 yaşındaki bir kadına bağlı hesap 14 ayda 177 milyon dolardan fazla aldı ve banka bilgilerini 647 kez değiştirdi; bu, kayıt dışı para transferi sinyali. Başka bir hesap, Caracas’ta düşük gelirli bir banka çalışanına ait olup 2022-Mayıs 2025 arası 93 milyon dolar işledi; erişim kayıtları Caracas’tan Osaka’ya 10 saatte geçişi gösteriyor ki bu fiziksel olarak imkansız ve otomatik inceleme tetiklemeliydi. Financial Times uzmanları, bu davranışların yaptırım kaçırma taktikleriyle uyumlu olduğunu belirtiyor. ONE.io ticaret başkanı Nick Heather, “Tekrarlanan kırmızı bayraklar gösteren hesapların aktif kalması, piyasa yapısından ziyade denetim sorununa işaret eder. Güçlü yönetişim, yaptırım taraması ve işlem sonrası gözetim kritik.” Tüm 13 hesap şüpheli ortak özellikler taşıyor ve İsrail’in terör yasalarıyla dondurduğu cüzdanlardan 29 milyon dolar USDT aldı; bu, Binance’in uyum sistemlerindeki zayıflıkları ortaya koyuyor.

Ana Çıkarımlar

• Sürekli Kırmızı Bayraklar: 13 hesabın 1,7 milyar dolarlık işlemleri, regülasyon vaatlerine rağmen AML zayıflıklarını gösteriyor; anlaşma sonrası hacimler dahil.
• Coğrafi ve Davranışsal Aykırılıklar: İmkansız IP kalıpları ve hızlı banka değişiklikleri, Financial Times uzmanlarınca vurgulanan gözetim boşluklarını işaret ediyor.
• Geniş Etkiler: Yatırımcılar kanıtlanmış uyumlu platformları tercih etmeli; kripto sektöründe artan ABD denetimiyle taramalar güçlenecek.

Sonuç

2023 anlaşmasından sonraki Binance yüksek riskli hesap işlemleri ve Binance AML uyumu iddiaları, şüpheli kripto akımlarını tespit etmedeki kritik hataları ifşa ediyor; işaretlenmiş ağlar 1,7 milyar dolar işledi. Regülasyon baskısı artarken borsalar gerçek zamanlı gözetimi güçlendirmeli ki güven artsın. Yatırımcılara öneri: Uyum güncellemelerini takip edin, bu değişen ortamda güvenli gezinmek için bilgili olun.

Financial Times’e göre, Binance 2023 ABD anlaşmasından sonra 13 yüksek riskli hesaba 1,7 milyar dolar kripto transferine izin verdi; 144 milyonu anlaşma sonrası.

Binance, 2023’te 4,3 milyar dolarlık ABD cezai anlaşmasında kontrolleri sıkılaştırma sözü verse de şüpheli hesapların fon hareketlerine izin verdiğini raporlar.

Financial Times’in incelediği iç verilere göre, 13 kullanıcı hesabı 2021’den beri 1,7 milyar dolar işlem yaptı; Kasım 2023 anlaşmasından sonra 144 milyon dolar.

Dosyalar, Venezuela, Brezilya, Suriye, Nijer ve Çin’deki kullanıcılara ait KYC belgeleri, IP/cihaz kayıtları ve işlem geçmişlerini içeriyor.

Financial Times’te alıntılanan AML uzmanları, bulguların Binance’in ABD’ye vaat ettiği yönetişim ve gözetim yükseltmelerini ne kadar etkili uyguladığını sorgulattığını söylüyor.

Binance, Cointelegraph’a yorum yapmadı.

Şüpheli Hesap Davranışları

Bir örnekte, 25 yaşındaki Venezuelalı bir kadına bağlı Binance hesabı iki yılda 177 milyon dolardan fazla aldı ve 14 ayda banka bilgilerini 647 kez değiştirdi.

Eski savcılar Financial Times’e, bu etkinliğin kayıt dışı para transferi işletmesiyle uyumlu yüksek şüpheli aktivite olduğunu belirtti.

Başka bir hesap, Caracas’ta yoksul bir bölgede yaşayan genç bir banka çalışanına ait; 2022-Mayıs 2025 arası 93 milyon dolar akar-gider gördü. İç kayıtlar, bir öğleden sonra Caracas’tan 10 saat sonra Osaka’dan erişimi gösteriyor; uzmanlar bu fiziksel imkansızlığı, regüle kurumda otomatik inceleme tetikleyecek anomali olarak tanımladı.

Dijital varlık ticaret hizmetleri sunan ONE.io ticaret başkanı Nick Heather, Cointelegraph’a bu vakaların dijital varlık piyasalarında uyarlanabilir yönetişim çerçevelerinin önemini vurguladığını söyledi.

“Tekrarlanan kırmızı bayraklar gösteren hesapların aktif kalması, piyasa yapısından öte denetim ve yükselme sorunu işaret eder. Güçlü yönetişim, yaptırım taraması ve işlem sonrası gözetim hayati; regüle piyasalarda kurumsal ve perakende tüccarlar zaten bunlara alışkın.”

13 hesabın tamamı şüpheli davranış işaretleri paylaşıyor ve İsrail’in terör yasalarıyla dondurduğu cüzdanlardan toplam 29 milyon dolar USDT aldı.

Anlaşma Sözleri ve Trump Affı Arka Planı

Binance, 2023 anlaşmasında şüpheli faaliyetleri tespit için gerçek zamanlı izleme, güçlendirilmiş özen ve düzenli müşteri incelemeleri vaat etti.

O dönemde ABD yetkilileri, Binance’in fidye yazılımları, çocuk cinsel istismarı, uyuşturucu kaçakçılığı ve El Kaide ile IŞİD gibi gruplara bağlı 100 binden fazla şüpheli işlemi rapor etmediğini belirtti.

Financial Times raporu, ABD Başkanı Donald Trump’ın Ekim’de Binance kurucusu Changpeng Zhao’yu affetmesinden sonra geldi.