• Paxful, 2017-2019 arasında 3 milyar dolardan fazla işlem hacmiyle 29 milyon dolar gelir elde etti, ancak bu süreçte yasa dışı faaliyetler ön plandaydı.

• Platform, İran, Kuzey Kore ve Venezuela gibi yaptırım altındaki ülkelere bağlı şüpheli işlemler için 500 milyondan fazla dolarlık hacim yönetti.

• ABD Adalet Bakanlığı’na göre, Paxful Backpage gibi yasa dışı sitelerden 17 milyon dolarlık Bitcoin transferine aracılık ederek 2.7 milyon dolar komisyon kazandı.

Paxful’un 7.5 milyon dolarlık cezası, kripto sektöründeki denetim eksikliklerini ortaya koyuyor. Para aklama ve dolandırıcılığa nasıl göz yumduğunu ve sektör için ne anlama geldiğini öğrenin. Kripto düzenlemelerindeki gelişmeleri takip edin.

Paxful’un 7.5 Milyon Dolarlık Cezası Nedir?

Paxful’un 7.5 milyon dolarlık cezası, eşten eşe kripto para borsasının para aklama, dolandırıcılık ve yasadışı fuhuş gibi suçlara aracılık ettiği için ABD Adalet Bakanlığı (DOJ) ve Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN) ile vardığı uzlaşmadan kaynaklanıyor. Bu anlaşma kapsamında DOJ’ye 4 milyon dolar ceza, FinCEN’e ise 3.5 milyon dolar sivil ceza ödenecek. 2015-2022 dönemindeki ihlaller, platformun milyarlarca dolarlık yüksek riskli işlemleri yetersiz önlemlerle yönettiğini ortaya koyuyor.

Paxful Yasadışı Faaliyetleri Nasıl Kolaylaştırdı?

Paxful, kullanıcıların Bitcoin ve diğer kripto paraları hediye kartları, nakit veya ön ödemeli kartlarla takas etmesine olanak tanıyan bir eşten eşe borsa olarak çalışıyordu. Ancak yetersiz para aklama karşıtı (AML) önlemleri ve müşteri kimlik doğrulama eksikliği, suçluları platforma çekti. DOJ’dan Matthew R. Galeotti, Paxful’un “dolandırıcılardan para aklamacılara ve fuhuşla uğraşanlara kadar suçlular için kripto para taşıyarak milyonlar kazandığını” belirtti.

Soruşturmalar, Paxful’un 2018’de kapatılan yasa dışı reklam sitesi Backpage için işlem yaptığını gösterdi. 2015-2022 arasında Backpage ve benzeri sitelerden 17 milyon dolarlık Bitcoin transferi gerçekleşti, Paxful da bundan 2.7 milyon dolar komisyon aldı. Şirket içinde buna “Backpage Etkisi” deniyordu ve iş büyümesinin ana nedeni olarak görülüyordu.

Ayrıca, DOJ Paxful’un İran, Kuzey Kore ve Venezuela gibi yaptırımlı ülkelere bağlı 500 milyondan fazla dolarlık şüpheli işlem yaptığını vurguladı. Platform, zorunlu şüpheli aktivite raporlarını vermedi ve AML politikaları hakkında yanıltıcı bilgi verdi. 2017-2019’da 3 milyar dolarlık işlemle 29 milyon dolar gelir elde edilirken, uyumu hiçe sayıldı. Yetkililer, Paxful yönetiminin sorunları bildiği halde kârı ön plana çıkardığını belirtiyor. Bu vaka, kripto sektöründe P2P platformların yasa dışı finansa nasıl dönüşebileceğini gösteriyor ve daha sıkı denetimleri teşvik ediyor. FinCEN, bu tür cezaların sektörü güçlendireceğini söylüyor; uyumsuz firmalar cezaların yanı sıra kapanma riskiyle karşı karşıya.

Ana Çıkarımlar

• Kriptoda Uyum Şart: Zayıf AML ve müşteri tanıma prosedürleri, Paxful’un 500 milyondan fazla dolar şüpheli işlem için 7.5 milyon dolar ceza almasına yol açtı.
• P2P Platformlara Artan Denetim: Yüksek hacimli platformlar, yaptırımlı bağlantıları ve dolandırıcılıkları izlemeli; DOJ raporları milyarlarca dolarlık riski ortaya koyuyor.
• Sektör Geneli Etkiler: Bu dava, daha fazla yaptırım sinyali veriyor; kripto işletmeleri raporlama sistemlerini güçlendirmeli ve uyum denetimleri yapmalı.

Sonuç

Paxful’un 7.5 milyon dolarlık cezası, kripto düzenlemelerinde dönüm noktası niteliğinde. Eşten eşe borsaların sıkı kontroller olmadan para aklama ve dolandırıcılığa nasıl kapı açtığını gösteriyor. DOJ ve FinCEN’in vurguladığı gibi, Travel Act ve Bank Secrecy Act ihlalleri sektörü uyarıyor. Platformlar şeffaflık ve raporlamayı ön plana çıkarmalı, küresel denetimler artarken sürdürülebilir büyüme için riskleri yönetmeli. Yatırımcılar bu gelişmeleri izleyerek regülasyonlara uyum sağlamalı.